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知らなきゃまずい!積立NISAと一般NISAの切り替えの注意点&切り替え方法

困っている人
困っている人

「積立NISAと一般NISAって切り替えられるの?」
「積立NISAと一般NISAってどうやって切り替えればいいの?」

こういった疑問に答えます。

本記事の内容
  • 積立NISAと一般NISAの切り替えの注意点
  • 積立NISAと一般NISAの切り替え方法

結論から言うと、

  • 積立NISA→一般NISA
  • 一般NISA→積立NISA

のどちらも切り替えは可能です。

しかし、いくつか知っておかなければ損をしてしまう注意点があります。

本記事を読めば、切り替えについて悩むことはもうありません。

それでは、解説していきます。

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目次

積立NISAと一般NISAの切り替えの注意点

積立NISAと一般NISAは併用できない

1つ目は、積立NISAと一般NISAは併用できない事です。

積立NISAと一般NISAは、どちらかひとつしか持つことはできません。

NISAは投資商品自体ではなく、投資商品を入れるです。

非課税で運用することができます。

非課税で運用できる箱を、積立NISAと一般NISAの2種類から選べるイメージです。

困っている人
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積立NISAと一般NISAどっちにしたらいいの?

詳しい積立NISAと一般NISAの違い・タイプ別おすすめは
以下の記事で解説していますのでぜひご覧ください。

かもめ
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一般NISAで保有している商品は、積立NISAに移せない

2つ目は、一般NISAで保有している商品は、積立NISAに移せないことです。

困っている人
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積立NISAに変更したらどうなっちゃうの?

一般NISA口座のまま非課税で運用し続けることができます。

かもめ
かもめ

ただし注意点として、積立NISAに変更した後は、ロールオーバーすることができません

ロールオーバーとは、簡単に言うと、5年間の非課税期間をさらに延長できる制度です。

詳しくは、以下の記事で紹介していますので、ぜひご覧ください。

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切り替えは9月末まで

3つ目は、切り替えは9月末までに行うことです。

切り替えの申請を、9月末までに行った場合、翌年からNISAの切り替えが行われます。

10月以降に行った場合は、翌々年からになってしまいますので、注意してください。

積立NISAと一般NISAの切り替え方法

例として、楽天証券のやり方を紹介します。

  • 楽天証券WEBページ:区分変更の申し込み、書類を請求
  • 申し込み書類の記入・返送

以上です。

非常に簡単です。

かもめ
かもめ

積立NISAと一般NISAの切り替えの注意点&切り替え方法

本記事のまとめです。

まとめ
  • 積立NISAと一般NISAの切り替えの注意点
    1. 積立NISAと一般NISAは併用できない
    2. 一般NISAで保有している商品は、積立NISAに移せない
    3. 切り替えは9月末まで
  • 積立NISAと一般NISAの切り替え方法
    • 楽天証券WEBページ:区分変更の申し込み、書類を請求
    • 申し込み書類の記入・返送
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この記事を書いた人

投資は、学生時代から2年ほど経験があり、
インデックス投資・高配当株投資・仮想通貨投資をメインとしています。
これまで投資で得た経験を、投資初心者の方にもわかりやすく伝えていければと思います。

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