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【1年半の収益公開】インデックス投資のメリット・デメリット

困っている人
困っている人

「インデックス投資のメリットが知りたい」
「インデックス投資のデメリットが知りたい」


こういった疑問に答えます。

本記事の内容

  • インデックス投資のメリット
  • インデックス投資のデメリット

私は、インデックス投資や高配当株・仮想通貨の情報発信を行なっています。

かもめ
かもめ

インデックス投資をこれまで1年半続けてきました。

1年半続けてわかったメリットやデメリットを解説していきます。

それでは、解説していきます。

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目次

インデックス投資のメリット

着々と資産が拡大する

1つ目は、着々と資産が拡大することです。

インデックス投資をやってみて、時間を味方につけると
資産拡大するなと感じています!

  • 投資した金額:777,664円
  • 現在評価額:911,744円
  • トータルリターン:134,080円
  • 1年半での利回り:17.2%

100万円弱の投資金額に対して、なんと134,080円も含み益がでています。

素晴らしいリターンですよね。

インデックス投資を始めた際は、資産の増え方が地味だなーと正直おもっていました。
しかし、時間が経過するにつれ、複利の力を活かし
雪だるま式に資産が大きくなってきているのを感じています!

かもめ
かもめ

手間がほぼゼロ

2つ目は、手間がゼロであることです。

インデックス投資は、銘柄を最初に選定してしまえば、
定期買い付けしていくだけです。

特に、自動買付なら、自動で毎月買い付けてもらえるので、
本当に何もすることがありません。

私自身、銘柄を楽天VTIからeMAXIS slimに変えたり、金額を増やしたりなど
といった程度です。

手間はほぼゼロと言っていいです。

投資に時間を使わなくて済むので、副業などの人生を豊かにすることに
時間を使うことができます。
セミリタイアやFIREを目指す上で、投資に時間を割きすぎないことは
非常に重要です!

かもめ
かもめ

また、時間をかけたら必ず成功するわけではないのが、投資の面白いところです。

株価に左右されずに買うことができる

3つ目は、株価に左右されずに買うことができることです。

インデックス投資は、基本ドルコスト平均法により、
毎月一定額を買っていくのが基本です。

よって株価が高くても低くても、淡々と買っていくことができます。

一方で、高配当株は2021年3月、現在株高で非常に買いづらい状況です。

株価に左右されずに着々と株を増やしていけるのは、進んでいる実感があり、精神上とてもよいです!

かもめ
かもめ

インデックス投資のデメリット

取り崩しに不安がある

1つ目は、取り崩しに不安があることです。

なぜなら、まだ資産を取り崩したことが経験がないからです。

もしセミリタイアやFIREを目標とする場合、
インデックス投資を4%ルールなどで取り崩していく必要があります。

困っている人
困っている人

4%で取り崩していくだけでしょ?簡単じゃない?

簡単そうに見えて簡単なことではないと思います。
多くのインデックス投資をしている方は、資産を増やしていくことに喜びを感じます。
その資産を切り崩していくことは、ストレスを伴います。
人間は合理的な判断のみならず、感情を持つ生き物だからです。

かもめ
かもめ

インデックス投資は好きですが、
取り崩していく必要のない高配当株投資もおこなっています!

かもめ
かもめ

資産を取り崩すまで、日々の生活はよくならない

2つ目は、資産を取り崩すまで、日々の生活はよくならないことです。

メリットでも紹介したように、1年半ほどで含み益は10万円強でています。

しかし、取り崩さなければ、1円も私のもとには入ってきません。

一方で高配当株投資であれば、配当金として受け取ることができるため、
月1万円所得が増えたなど喜びがあります。

セミリタイアするまでは、我慢の期間であり、精神的にハードです。

かもめ
かもめ

地味な投資で面白みはない

3つ目は、地味な投資で面白みはないことです。

投資が好きな方や投資が楽しくなってきた方にはデメリットになります。

手間がかからないことは、裏を返せばつまらないともいえます。

1度設定してしまえば、特にやることはないので、非常に地味です。

投資が楽しくなってきた方は、
米国高配当ETFや仮想通貨もやってみるのがおすすめです!

かもめ
かもめ
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まとめ

本記事のまとめです。

  • インデックス投資のメリット
    • 着々と資産が拡大する
    • 手間がほぼゼロ
    • 株価に左右されずに買うことができる
  • インデックス投資のデメリット
    • 取り崩しに不安がある
    • 資産を取り崩すまで、日々の生活はよくならない
    • 地味な投資で面白みはない

インデックス投資のメリット・デメリットを紹介してきました。

メリット・デメリットを踏まえた上で、
どのように投資していくかの参考にしてみてください。

私自身は、インデックス投資はメリットが大きいと考え、ポートフォリオの大部分をしめています。

かもめ
かもめ

おすすめの銘柄等は以下の記事で紹介していますので、ぜひごらんください。

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ここまでよんでいただきありがとうございました。

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この記事を書いた人

投資は、学生時代から2年ほど経験があり、
インデックス投資・高配当株投資・仮想通貨投資をメインとしています。
これまで投資で得た経験を、投資初心者の方にもわかりやすく伝えていければと思います。

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